الاحتيال عبر الإنترنت: الخبراء يحذرون من مقدمي الخدمات المالية المشكوك فيهم!

الاحتيال عبر الإنترنت: الخبراء يحذرون من مقدمي الخدمات المالية المشكوك فيهم!

وقد لوحظ اتجاه مثير للقلق في الأشهر الأخيرة. تسببت الزيادة في المنصات الاحتيالية عبر الإنترنت في مجالات الاستثمار والخدمات المالية في حالة من عدم اليقين لدى العديد من المستثمرين في ألمانيا والنمسا وسويسرا. المحامي آرثر ويلمز من فرانكفورت أم ماين، المتخصص في قانون سوق رأس المال والاحتيال الاستثماري عبر الإنترنت، يحذر بشكل عاجل من المخاطر التي تهدد المستثمرين. يوضح ويلمز: "من المتوقع أن يكون عام 2025 عام الجرائم المالية الرقمية". ولذلك ينبغي للمستثمرين أن يكونوا يقظين بشكل خاص عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات التي تبدو جيدة إلى حد يصعب تصديقه، وخاصة مع المنصات التي تعد بعوائد عالية وودائع آمنة محددة الأجل.

تتضمن قائمة المنصات المزيفة المعروفة التي ألحقت الضرر بالضحايا بالفعل أسماء مثل Grokr Exchange وFibovest وCapital VN LTD. تحث ويلمز على توخي الحذر وتوصي بالتحقق بعناية من مقدمي الخدمات قبل استثمار أموالك. الخصائص النموذجية لمقدمي الخدمات المحتالين هي الاتصال غير المرغوب فيه والضغط النفسي وعدم الحصول على موافقة هيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin).

مخاطر الاحتيال في الاستثمار

غالبًا ما يتم خداع المستثمرين للاستثمار في عقود الفروقات (CFDs) أو غيرها من المنتجات المالية المحفوفة بالمخاطر. يحب موظفو هذه المنصات الظهور كممثلين للشركات ذات السمعة الطيبة ويستخدمون على وجه التحديد أسماء العلامات التجارية المعروفة من أجل كسب الثقة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمحتالين الوصول إلى أجهزة المستثمرين باستخدام برامج الصيانة عن بعد، مما يجعل الوضع أكثر خطورة. تحذر هيئة الرقابة المالية الاتحادية ومكتب الشرطة الجنائية الفيدرالية (BKA) بشكل عاجل من استقراء المكاسب المزعومة، والتي غالبًا ما يتم محاكاتها بواسطة برامج الاحتيال من أجل فرض المزيد من الودائع. بمجرد استثمار الأموال، فإن احتمال استعادتها منخفض للغاية.

يؤكد ويلمز على أن المستثمرين يجب أن يكونوا متشككين دائمًا، خاصة عندما يكون هناك مكالمات غير مرغوب فيها وفرص عمل مفترضة. يجب على أي شخص لديه موهبة جيدة في التعامل مع شؤونه المالية أن يدرس بشكل نقدي العروض ذات الأرباح العالية. يعد التحقق من الترخيص الخاص بك مع BaFin أيضًا خطوة مهمة لتجنب الوقوع في فخ المحتالين. غالبًا ما يعمل المحتالون بشكل مجهول ويحولون العائدات إلى حسابات أجنبية، مما يخلق حاجزًا آخر أمام المستثمرين المتضررين لاستعادة أموالهم.

الاحتياطات وخيارات العمل

ما الذي يمكن أن يفعله المستثمرون المتضررون في مثل هذه الحالة؟ أولاً، يجب عليهم تأمين جميع الأدلة، مثل رسائل البريد الإلكتروني أو البيانات المصرفية، ووقف الاتصال بالمنصة. غالبًا ما يكون التشاور مع المحامي في الوقت المناسب هو الخطوة الحاسمة نحو الحل. يؤكد ويلمز: "نحن نقدم الدعم على المستوى الوطني لضحايا المنصات الاحتيالية".

لا تقتصر الممارسات الاحتيالية على مقدمي خدمات معينين؛ يمكن أن تحدث مثل هذه الفخاخ أيضًا على منصات حسنة السمعة. لذلك مطلوب نظرة نقدية على العروض. توصي هيئة BaFin دائمًا بالتعامل مع مثل هذه الاستفسارات بتشكك والإبلاغ عن الممارسات غير الآمنة على الفور لحماية نفسك والآخرين. في النهاية، من المهم الاتصال بالشرطة أو هيئة الرقابة المالية (BaFin) حتى لو كان هناك أدنى شك من أجل منع الضرر المحتمل وتوضيحه.

بالنسبة لكل من ينشط في القطاع المالي، الأمر واضح: الحذر هو أفضل حماية. لأنه في العالم الرقمي يوجد أيضًا الكثير من الظلال فوق الضوء، ومن المهم ألا تفقد نفسك في ذلك.